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美联储无限量化宽松后,我把2万刀换成了日本房

时间:2020-03-30        阅读


  3月16日凌晨,美联储宣布:


  下调联邦基金利率100个基点至0-0.25%,同时还宣布推出7000亿美元量化宽松计划,其中购买美国国债5000亿美元,购买抵押贷款支持证券(MBS)2000亿美元。

  

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  零利率+量化宽松,这是2008年全球金融危机时标准救市动作,这意味着,时隔12年之后,零利率时代再次来临。16日美联储突然降息之后,有人说,美联储把子弹打光了;在18日重启商业票据购买之后,市场评价,美联储疯了。但一切仍没结束。2020年3月23日,美联储宣布了新一轮宽松政策举措。其中最受关注的一条,是“美联储将购买所需数量的国债和抵押贷款支持证券,以支持市场平稳运行和货币政策向更广泛的金融和经济的有效传导”。这意味着美联储将7000亿美元量化宽松措施升级为无限量化宽松措施(unlimited QE)。政策升级,剂量顶格,覆盖面更广,这一次美联储火力全开,把压箱底的所有的手段都拿了出来。目的只有一个,就是美国经济不能因为流动性而出现问题,美联储告诉大家,钱管够,无限制印。很显然,这是破釜沉舟之举。美联储开动无限量印钞,也意味着货币政策的宽松开启了一个新的时代。

  


  什么是无限量化宽松?


  无限量化宽松——unlimited QE,unlimited什么意思?就是没有限制的意思。QE什么意思?Quantitative Easing monetary policy.翻译成白话文就是宽松量化的货币政策。简单理解可以两个字——印钱!


  那么,无限制QE,就是无底线印钱!


  为什么开启无限量化宽松大门?


  根据美联储的声明,实施无上限量化宽松政策的原因,是新冠病毒肺炎的大流行将会使得美国经济面临严重的“休克”,因此必须限制在就业和收入方面的损失,并在“休克”停止后促进经济迅速复苏。

  

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  这些原因固然是存在的。不过,美联储规模如此巨大的货币政策放松,也与近日美国股市持续暴跌、企业信用债市场岌岌可危、买方机构遭遇巨大亏损密切相关。


  无限量化宽松政策对全球的影响?


  从全球视角来看,美联储新一轮货币政策放松将会带来负面的溢出效应。从本质上而言,美联储通过极其宽松的货币政策救市,其实也是把本国调整的成本转移给其他国家。新兴市场国家在经历近期的痛苦冲击后,未来可能再度迎来新一轮短期资本流入、本币升值、资产价格上升与杠杆率攀升。而随着最终全球金融大调整的到来,新兴市场国家将会重新面临短期资本外流、本币贬值、资产价格下降与快速去杠杆。在金融市场的繁荣与衰退之间,新兴市场国家很可能会发现,本国财富以隐蔽的形式大规模流失了。


  因为现在的整个世界货币体系还是以美元为主导为中心的货币体系。无限制印美元,无限制发美债,就是让世界其他持有美元、美债的国家白白受损,比如中国。


  同理,美国限制印钱,因为世界货币都是和美元挂钩,所有的世界的货币都进入贬值,全世界跟着买单。美国向全世界,堂而皇之地征起了铸币税。


  作为全球最重要的储备货币发行国,美联储本应实施可信度很高的独立货币政策,并努力避免本国货币政策变动对全球金融市场造成的负面溢出效应。但从目前来看,美联储的货币政策操作越来越只关注国内需求,而忽视了其操作对其他国家的负面影响。美元超发,是在向全球分摊经济金融危机的成本,向所有持有美元、美债的外国国家和个人剪羊毛。


  美联储启动无限量印钱时代,后面的结果就是全球性的通胀,全球性的贬值。我们的财富如何自保,成为当下最重要的问题。

  

  极度宽松的财政及货币政策,会导致通货膨胀货币的购买力下降,而只有房产,才是抵御通胀的硬通货!拉长周期来看,只有房地产不会被当期的风险蒸发。


  作为最主要的财富储存形式,房产在全世界的资产配置比例都很高。


  第一太平戴维斯Savills 在《私人财富全球之旅》报告显示,2015年股灾期间,在房地产、股权、债券、黄金等多种资产形式中,房地产总资产接近217亿美元(如下表所示),是世界生产总值的2.7倍左右,约占全球主流资产总值的60%,是国家、企业和个人财富的主要储存方式!

  

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  这其中,住宅物业在房产的占比量最大,约占全球房地产总值的75%,涵盖了大约25亿户的家庭,与普通家庭的财富紧密相关。


  我们的现金流是否长期稳定?未来几十年是不是能够完全不受外界市场变化所影响,保持现有的生活状态和生活质量?都是我们要思考的问题。


  所以说,在我们整个家庭资产配置中,不仅要考虑眼前的消费,考虑资产增值,还要有一笔能保证长期稳定,完全不受外界干扰的资产。


  全球降息时代,货币不断贬值,2万美元的储蓄,远远没有一套日本房产保值。安全稳定,回报率高的日本房产,不但有多重投资组合 ,适合平衡资产和长期持有 ,而且基本不会受到同期市场波动的影响。在资产回报不断降低,危机可能随时降临的当下,配置一套日本房产,有收益有保障,还能赚取现金,确实是不错的选择。


  福冈小额投资系列公寓

  

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  日本·福冈 ¥18-42万 公寓


  项目亮点


  1、【日本宜居城市】项目公寓坐落于日本的宜居城市——福冈市,福冈市净流入以青年人群为主成为非常受年轻人喜爱的城市;


  2、【性价比公寓】总价低,公寓配置齐全,1500米内可达地铁站、学校、supermarket、医院;


  3、【精装修,带租约】系列所有公寓都是精装修,已经带有租约。



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